【オール・カントリー、S&P５００】インデックス投資の人気２選を解説！

こんにちは、ゆーせつです。

インデックス投資で人気な「オール・カントリー」、「S&P５００」について紹介します。

インデックス投資は長期間保有することを前提に比較的安定した成果を上げやすい投資手法の１つです。しかし、何を買えば良いのか迷っている方も多いのではないでしょうか。

「オール・カントリー」と「S&P５００」はインデックス投資の中で、とても人気で初心者にオススメの投資先です。何を買うか迷っている方はぜひ最後までお読みください。

メリットは、２０年以上などの長期間保有することができれば、基本的にはマイナスにならないというデータがあります。（１００年以上の期間をもとに算出されたデータです。）実際、数年単位で大きなマイナスになることはありますが、保有し続けることこそがプラスになる最適解です。

早ければ早いほど始めることが良いとされるインデックス投資ですが、始めるタイミングに遅いことはありません。今からでも長期間保有することを前提に、少額からでも積立し運用できれば、大きな資産が得られ、将来のお金の不安は解消されるでしょう。

オススメの投資先２つを紹介します。投資リスクの考え方についても解説していますので、ぜひ最後までお読みください。

オール・カントリー（全世界株式）とS&P500（米国株式）

ここでは、人気の２つのインデックスファンドを紹介します。

低コストでの運用を徹底して目指し、長期間の投資実績をもつ「eMAXIS Slim オール・カントリー」と「eMAXIS Slim S&P５００」です。どちらもオススメのため、それぞれのポイントを説明しますので、投資先の判断材料にしてください。

eMAXIS Slim オール・カントリー（全世界株式）

オール・カントリーとは、全世界の株式市場を対象とした株価指数を指します。アメリカ・日本はもちろん、ヨーロッパ・アジアなどの国々を含めた世界中の主要な株式市場が含まれます。

オール・カントリーは、全世界の株式といっても、割合は国によってバラバラです。経済力が大きい国が株式の割合を多く占めるため、アメリカ市場の影響力が強いとされています。全体の割合としては、アメリカが約６０％を占めており、次いで日本が約６％です。

新興国の経済発展に伴い、全体の新興国株式の割合が上昇傾向にあります。経済力に応じて株式割合は変動していきます。それでもアメリカが約６０％を占めているため、多くの割合をアメリカの経済に頼っている投資先という認識は必要です。

eMAXIS Slim S&P５００（米国株式）

S&P５００とは、アメリカの株式市場の主要な株価指数の一つです。アメリカ企業500社の株式の価格変動を表した株価指数です。

S&P５００は、アメリカの多様な業種の企業を含んでおり、代表的な企業としてGAMAM〔google、Amazon、Meta（元Facebook)、Apple、Microsoft〕などが挙げられます。企業の経済力によって株式割合が変動するため、近年は情報・IT系の企業が多い傾向です。

アメリカ株式市場の成長率が株価に反映されるため、アメリカ経済が成長している間は上昇傾向に、停滞していると下降傾向になります。

どちらがオススメなのか

結論としては、どちらもオススメです。比較的、どちらも安全性・安定性ともに高い投資先であり、インデックス投資を始めるなら、この２つから選択するのがオススメです。

どちらも優良な投資先です。どちらか１つと考えるのではなく、２つをバランス良く保有することも選択肢に入れてどの商品をどの割合で保有するか自分なりの答えを導き出しましょう。

【オール・カントリーとS&P５００　運用成績　比較チャート】

引用元：SBI証券　米国株式 ｖｓ 全世界株式　2023年を考える

2018/12/28時点を＝100として基準にした2018/12/28～2022/12/30の運用期間の成績比較チャートです。

運用成績はほぼ同じ水準ですが、近年は若干S&P５００の方が高い成績を出していることが読み取れます。

選ぶ基準は、「成長率（利益）」・「リスク分散（損失）」

	成長率（利益）	リスク分散（損失）
オール・カントリー	〇	◎
S & P ５００	◎	〇

【オール・カントリー】
アメリカ中心ではあるものの、日本や新興国を含めた全世界に投資しています。アメリカ経済が停滞しても他の国が成長していればカバーが効きます。リスク分散されており、長期投資での不安を少なくしたいなら、オール・カントリーがオススメです。

【S&P５００】
運用成績比較チャートで図示したように、成長率（利益）を考えるならS&P５００がオススメです。あくまで近年の傾向ですが、S&P５００の方が高い成績を出しており、今後もアメリカ経済（特に情報・IT系）が世界を引っ張っていく状態が続く限り、この傾向が維持されると予想されます。

リスク許容度を考えよう

投資をする際に「リスク許容度」という考え方があります。

リスク許容度とは投資での損失に対して、どれだけリスクを許容できる（耐えられる）かを図るものです。高ければ高いほどよく、リスクに対して強い（＝リスクから立ち直れる）力があるというものです。

リスク許容度項目別解説

自分のリスク許容度を理解して、それに合わせた資産運用を行いましょう。ポートフォリオ¹もリスク許容度に合わせて考えることも大切です。

年齢別オススメのポートフォリオ

• ２０～３０代・・・リスク許容度が上がっていく年代。若いうちはリスク許容度が低く、仕事が軌道に乗ってくると高くなる。長期投資を主体とした株式多めのポートフォリオがオススメです。資産・収入が少なく、ライフイベントが控えているので、少額からコツコツ積み立てましょう。
• ４０～５０代・・・リスク許容度が高く、バランスが取れている年代。長期投資をしながら、老後に向けた預貯金もしっかり持っておきたい。株式・債券・預貯金をバランスよく保有するポートフォリオがオススメです。支出を抑えたコントロールを意識しましょう。
• ６０代～・・・リスク許容度が低くなっていく年代。仕事もひと段落して、収入の基盤が仕事から年金に変化していくタイミング。リスクは抑え、安全性・安定性重視のポートフォリオがオススメです。預貯金を多めに、株式・債券などは少ない割合で運用しましょう。

インデックス投資について

まとめ

今回はインデックス投資で人気な「オール・カントリー」、「S&P５００」について、紹介しました。

インデックス投資は長期間保有することが前提なので、まだ始めていない方は２０２４年スタートの新NISAから始めてみて下さい。
今日が人生で１番若い日です。今やれば、２０年後・３０年後には大きな資産が築けています。みんなでお金持ちを目指しましょう。

脚注

1. 運用すること目的に保有している「現金・預金・株式・債券等」の金融商品の組み合わせや割合のこと。 ↩︎